Julie Tessier
Conseillère en placements — Gestion privée Mandeville inc.
Planificatrice financière — Zagari+Simpson
tel: 438 806-4007
courriel: j.tessier@mandevillepc.com
Approche et processus
Tout commence par la définition des objectifs du client ou de la cliente. Ensuite, nous bâtissons ensemble le plan du cadre financier. Nous pouvons nous concentrer principalement sur une stratégie conservatrice de préservation du patrimoine, établir les premiers jalons pour la constitution d’un patrimoine ou emprunter une voie plus complexe axée sur la croissance. L’important est de nous entendre sur le point d’arrivée.
En tenant compte des objectifs à atteindre, nous rédigeons un plan détaillé indiquant les étapes clés et les leviers stratégiques qui mèneront au résultat escompté. Devant le foisonnement de produits et services offerts sur le marché, j’oriente mes clients vers les options les plus judicieuses pour leur situation.
Je trouve très important de fournir les connaissances et les outils nécessaires à mes clients et clients afin que leur sens critique les éclaire dans leur prise de décisions. Une communication franche et honnête instaure un climat de confiance, ce qui permet de tisser une relation significative et productive.
Philosophie de placements et atouts
J’ai commencé ma vie professionnelle dans le domaine des soins infirmiers en veillant au bien-être des malades et de leurs familles. J’ai ensuite bifurqué vers le milieu financier où depuis 30 ans, je suis au service de ma clientèle, directement ou indirectement. L’expérience de mes jeunes années a beaucoup influencé ma façon de penser. Je suis convaincue que la santé financière et la santé globale sont liées. Par conséquent, savoir gérer son argent de manière saine contribue à la réduction du stress et au bien-être personnel. Je suis certaine que pour mes clients et clientes, le fait de pouvoir compter sur une conseillère compétente et attentionnée est non seulement réconfortant, mais leur offre une tranquillité d’esprit.
Parvenir à un équilibre entre ce dont on a besoin aujourd’hui et ce dont on aura besoin plus tard exige de bien cerner les enjeux qui se trament au fil d’une vie. La véritable réussite financière dépend des choix qu’on fait maintenant.
Note personnelle
Originaire de la ville de Québec, j’ai déménagé à Montréal pour étudier le théâtre, puis j’ai poursuivi des études en littérature anglaise et en sciences infirmières. Mon premier véritable emploi dans le milieu financier s’est transformé en une carrière. Je suis maintenant détentrice d’une maîtrise en administration des affaires.
Dans mes temps libres, je m’adonne à la marche, au vélo, au ski de fond. J’aime beaucoup confectionner des courtepointes, me détendre en compagnie de mes chats et de mon mari dans notre maison de l’Ouest de l’île de Montréal.
Contactez-moi.
Discutons de vos objectifs.
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Valeurs
+ Confiance
+ Dialogue
+ Engagement
Voilà les valeurs fondamentales qui nous animent depuis la création de Zagari+Simpson en 2012.
Cabinet spécialisé dans la gestion du patrimoine, Zagari+Simpson/Mandeville Client Privé inc. entretient un dialogue ouvert avec sa clientèle afin de lui fournir des plans financiers sur mesure et des conseils objectifs sans la contrainte d’intérêts institutionnels ou de quotas de produits exclusifs.
Nos conseillers n’ont qu’une seule mission : aider leurs clients à atteindre leurs objectifs de vie avec confiance et clarté.
Services
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Planification financière personnalisée
Notre mission : élaborer un plan financier au diapason de vos aspirations, et qui vous permettra d’atteindre vos objectifs financiers et personnels.
Ensemble, nous étudierons vos priorités, vos attentes et l’ensemble de vos préoccupations. Nous prendrons en considération toutes informations pertinentes sur vos options de pension et d’épargne. Nous vous aiderons à bien préparer votre retraite et à estimer le coût de votre style de vie. Enfin, nous établirons des points d’étape pour vérifier l’état d’avancement de votre plan.
Quels que soient vos objectifs, vous pourrez toujours compter sur nous pour vous fournir des conseils avisés et des rapports soigneusement préparés : votre plan financier est unique, il vous appartient en propre.
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Conseil en placement
Notre mission : harmoniser vos choix d’investissement et votre plan financier.
Nous formons votre équipe de consultants.
Nos conseils d’investissement, selon une approche fondée sur des principes, s’intègrent à une planification financière rigoureuse et toujours orientée vers les objectifs.
Attendez-vous donc à recevoir toutes les données nécessaires pour prendre des décisions éclairées concernant votre portefeuille. Ensemble, nous déterminerons le taux de rendement qu’exige votre plan financier personnalisé.
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Assurance vie et protection du revenu
Notre mission : obtenir la couverture qu’exige l’avenir que vous êtes en train de bâtir.
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Analyse personnalisée de vos besoins
Cette analyse personnalisée examinera vos dépenses immédiates et futures. Les dépenses immédiates comprennent, par exemple, les factures médicales impayées et les arrangements funéraires. Les dépenses courantes et futures peuvent inclure, entre autres, votre emprunt hypothécaire, diverses dettes impayées, les frais de scolarité, ainsi que le remplacement du revenu perdu, au bénéfice de votre famille.
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Protection du revenu
L’assurance invalidité, qui couvre aussi les maladies graves, convient aux personnes qui cherchent à se protéger des coûts associés à un problème de santé majeur. Protéger votre réussite est primordial.
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Assurance vie pour les propriétaires d’entreprise et les professionnels
Vous avez travaillé très fort pour la réussite de votre entreprise ou de votre carrière, mais que feriez-vous s’il survenait quelque chose de grave à vous ou à un proche associé ? Un décès, une blessure ou une maladie soudaine pourrait non seulement mettre votre entreprise ou votre pratique en danger, mais aussi le bien-être de vos employés et de leurs familles.
L’assurance vie pour les propriétaires d’entreprise ou les professionnels est une solution efficace pour protéger ce que vous avez édifié.